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[1]
Vue d'ensemble:
Nous croyons important de différencier 2 types
d'approches et visions dans la stratégie globale
de gestion du portefeuille et qui sont personnalisés
pour chaque client :
Le
coeur
représente
la fondation de votre portefeuille d'investissements.
Cette partie du portefeuille est plus conservatrice
et les positions sont investis avec un horizon de
placement à long terme. Ainsi, le coeur du
portefeuille sera moins volatil et une gestion plus
passive sera utilisée. L'objectif clé
est la préservation du capital.
Le
coeur du portefeuille est constituée de liquidité,
de titres de revenus fixes, des actions canadiennes
et internationales . À l'intérieur de
la portion du portefeuille constituée par les
équités, nous pouvons considérer
les fonds de valeur, des actions d'un panier de notre
équipe, des actions de hautes valeurs, des obligations
convertibles et des indices principaux.
L'approche
Aventure
représente la partie du portefeuille qui possède
une croissance plus grande, mais également
un risque plus grand. Cette approche est la partie
la plus aggressive du portefeuille . Les stratégies
dans le volet Avenuture utilisent des horizons de
placement à plus court terme et sont un peu
plus volatiles et potentiellement plus profitables.
Cette approche implique une gestion plus active et
elle est influencée par les mouvements haussiers
ou baissiers des marchés et tendances dans
les industries.
À
l'intérieur du volet Aventure, nous pouvons considérer
les fonds de croissance, les actions individuelles plus
volatiles ,les indices sectoriels spécifiques
et quelques fonds alternatifs.
[2]
Exemples de l'Approche Coeur et Aventure:
| Portefeuille |
Revenu |
Conservateur |
Équilibré |
Croissance |
Croissance
maximum |
| Liquidités |
5 |
5 |
5 |
5 |
0 |
| Revenus
fixes |
85 |
60 |
45 |
30 |
10 |
| Fonds
alternatifs |
0 |
0 |
5 |
10 |
15 |
| Équité |
10 |
25 |
35 |
40 |
50 |
|
100 |
90 |
90 |
85 |
75 |
| Aventure:
Croissance |
0 |
10 |
10 |
15 |
25 |
POLITIQUE
DE PLACEMENT PERSONNALISÉ
Tels que mentionnés précedemment, nous
établirons par écrit une politique de
placement conformes à vos attentes et besoins.
Nous savons que tous nos clients ont des besoins et
objectifs d'investissements uniques et spécifiques
et nous sommes dédiés à les aider
à atteindre chacun de leur buts et objectifs
financiers.
Les
portefeuilles peuvent être fait spécifiquement
en tenant compte de différents facteurs et besoins:
Buts
souhaités
 |
Vos
besoins de revenus à la retraite |
|
Degré
de tolérance aux risques |
Contraintes
|
Benchmark
fait sur mesure en fonction de votre répartition
d'actif |
|
Répartition
d'actifs optimale: conforme à vos besoins
de croissance et de revenus |
|
Besoins
de liquidités: conforme à vos besoins
à court terme et moyen terme |
|
Gestion
optimale de votre fiscalité( RER, REA , Abri
fiscaux, compte de gestion, dividende vs revenu) |
|
Votre
horizon temporel de placements ( court ,moyen, long
terme) |
|
Aspect
légal (protection contre créancier,
fiducie, testament) |
|
Autres
besoins spécifiques et particuliers |
En
ayant toutes ces réponses à ces questions,
nous vous aiderons à établir une politique
de placements conformes à vos besoins, objectifs,
tolérance au risques et de vos contraintes spécifiques.
REPARTITION
D'ACTIF SPÉCIFIQUES
Avec
votre politique de placement, nous vous présenterons
une répartition d'actif optimale. Celle-ci comprendra
les actifs suivants et tiendra compte de la partie Coeur
du Portefeuille et l'autre partie, plus aggressive :
Aventure:
- Encaisse
(répond à vos besoins de liquidités)
- Obligations
de revenus (répond à vos besoins de
revenus)
- Gestions
passives vs gestions actives
- Inclusion
d obligations corporatives pour améliorer
le rendement
- Gestion
active des obligations grâce aux paniers
de la firme
- Produits
spécifiques (fonds de royauté, obligations
corporatives, fonds d'obligations convertibles)
- Actions
(répond à vos objectifs de croissance)
- Portefeuille
canadien et portefeuille international de l'Equipe
Parent
- Tratégies
indiciels et sectorielles
- Utilisations
potentiels des meilleurs fonds mutuels de l'industrie
- Instruments
financiers alternatifs (hedge fund)
- Utilisation
de hedge fund pour améliorer la diversification
du portefeuille
- Possibilité
de vendre des options d'achats pour augmenter
le revenus du portefeuille
- Demandes
spécifiques;
- Ne
pas acheter des titres non éthiques (déchet,
tabac, alcool) ou ne pas être investi dans
une province ou pays particulier.
La
Financière Banque Nationale est une filiale en
propriété exclusive indirecte de la Banque
Nationale du Canada. La Banque Nationale du Canada est
une société ouverte inscrite à la
cote de la Bourse de Toronto (NA:TSX). Les renseignements
contenus aux présentes ont été préparés
par Carl & Charles Parent, des conseillers en placement
de la Financière Banque Nationale.
Les informations contenues aux présentes proviennent
de sources que nous jugeons fiables; toutefois nous n'offrons
aucune garantie à l'égard de ces informations
et elles pourraient s'avérer incomplètes.
Les opinions exprimées sont fondées sur
notre analyse et notre interprétation de ces informations
et elles ne doivent pas être interprétées
comme une sollicitation ou une offre visant à l'achat
ou la vente des titres mentionnés aux présentes.
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