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[1]
Vue d'ensemble:
Nous croyons important de différencier 2 types d'approches et visions
dans la stratégie globale de gestion du portefeuille et qui sont
personnalisés pour chaque client :
Le
coeur
représente la fondation de votre portefeuille d'investissements.
Cette partie du portefeuille est plus conservatrice et les positions
sont investis avec un horizon de placement à long terme. Ainsi,
le coeur du portefeuille sera moins volatil et une gestion plus
passive sera utilisée. L'objectif clé est la préservation du capital.
Le
coeur du portefeuille est constituée de liquidité, de titres de
revenus fixes, des actions canadiennes et internationales . À l'intérieur
de la portion du portefeuille constituée par les équités, nous pouvons
considérer les fonds de valeur, des actions d'un panier de notre
équipe, des actions de hautes valeurs, des obligations convertibles
et des indices principaux.
L'approche Aventure représente
la partie du portefeuille qui possède une croissance plus grande,
mais également un risque plus grand. Cette approche est la partie
la plus aggressive du portefeuille . Les stratégies dans le volet
Avenuture utilisent des horizons de placement à plus court terme
et sont un peu plus volatiles et potentiellement plus profitables.
Cette approche implique une gestion plus active et elle est influencée
par les mouvements haussiers ou baissiers des marchés et tendances
dans les industries.
À
l'intérieur du volet Aventure, nous pouvons considérer les fonds
de croissance, les actions individuelles plus volatiles ,les indices
sectoriels spécifiques et quelques fonds alternatifs.
[2]
Exemples de l'Approche Coeur et Aventure:
| Portefeuille |
Revenu |
Conservateur |
Équilibré |
Croissance |
Croissance
maximum |
| Liquidités |
5 |
5 |
5 |
5 |
0 |
| Revenus
fixes |
85 |
60 |
45 |
30 |
10 |
| Fonds
alternatifs |
0 |
0 |
5 |
10 |
15 |
| Équité |
10 |
25 |
35 |
40 |
50
|
| |
100 |
90 |
90 |
85 |
75 |
| Aventure:
Croissance |
0 |
10 |
10 |
15 |
25 |

POLITIQUE
DE PLACEMENT PERSONNALISÉ
Tels que mentionnés précedemment, nous établirons par écrit une
politique de placement conformes à vos attentes et besoins. Nous
savons que tous nos clients ont des besoins et objectifs d'investissements
uniques et spécifiques et nous sommes dédiés à les aider à atteindre
chacun de leur buts et objectifs financiers.
Les portefeuilles peuvent être fait spécifiquement en tenant compte
de différents facteurs et besoins:
Buts
souhaités
-
Vos besoins de revenus à la retraite
- Degré
de tolérance aux risques.
Contraintes
- Benchmark
fait sur mesure en fonction de votre répartition d'actif
- Répartition
d'actifs optimale: conforme à vos besoins de croissance et de
revenus
- Besoins
de liquidités: conforme à vos besoins à court terme et moyen terme
- Gestion
optimale de votre fiscalité( RER, REA , Abri fiscaux, compte de
gestion, dividende vs revenu)
-
Votre horizon temporel de placements ( court ,moyen, long terme)
- Aspect
légal (protection contre créancier, fiducie, testament)
-
Autres besoins spécifiques et particuliers
En
ayant toutes ces réponses à ces questions, nous vous aiderons à
établir une politique de placements conformes à vos besoins, objectifs,
tolérance au risques et de vos contraintes spécifiques.

REPARTITION
D'ACTIF SPÉCIFIQUES
Avec
votre politique de placement, nous vous présenterons une répartition
d'actif optimale. Celle-ci comprendra les actifs suivants et tiendra
compte de la partie Coeur du Portefeuille et l'autre partie ,plus
aggressive : Aventure:
- Encaisse
(répond à vos besoins de liquidités)
- Obligations
de revenus (répond à vos besoins de revenus)
- Gestions
passives vs gestions actives
- Inclusion
d obligations corporatives pour améliorer le rendement
- Gestion
active des obligations grâce aux paniers de la firme.
- Produits
spécifiques (fonds de royauté, obligations corporatives, fonds
d'obligations convertibles)
- Actions
(répond à vos objectifs de croissance)
- Portefeuille
canadien et portefeuille international de l'Equipe Parent
- Tratégies
indiciels et sectorielles
- Utilisations
potentiels des meilleurs fonds mutuels de l'industrie
- Instruments
financiers alternatifs (hedge fund)
- Utilisation
de hedge fund pour améliorer la diversification du portefeuille
- Possibilité
de vendre des options d'achats pour augmenter le revenus du
portefeuille.
-
Demandes spécifiques;
-
Ne pas acheter des titres non éthiques (déchet, tabac, alcool)
ou ne pas être investi dans une province ou pays particulier.

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