[1] Vue d'ensemble:
Nous croyons important de différencier 2 types d'approches et visions dans la stratégie globale de gestion du portefeuille et qui sont personnalisés pour chaque client :

Le coeur représente la fondation de votre portefeuille d'investissements. Cette partie du portefeuille est plus conservatrice et les positions sont investis avec un horizon de placement à long terme. Ainsi, le coeur du portefeuille sera moins volatil et une gestion plus passive sera utilisée. L'objectif clé est la préservation du capital.

Le coeur du portefeuille est constituée de liquidité, de titres de revenus fixes, des actions canadiennes et internationales . À l'intérieur de la portion du portefeuille constituée par les équités, nous pouvons considérer les fonds de valeur, des actions d'un panier de notre équipe, des actions de hautes valeurs, des obligations convertibles et des indices principaux.

L'approche Aventure représente la partie du portefeuille qui possède une croissance plus grande, mais également un risque plus grand. Cette approche est la partie la plus aggressive du portefeuille . Les stratégies dans le volet Avenuture utilisent des horizons de placement à plus court terme et sont un peu plus volatiles et potentiellement plus profitables. Cette approche implique une gestion plus active et elle est influencée par les mouvements haussiers ou baissiers des marchés et tendances dans les industries.

À l'intérieur du volet Aventure, nous pouvons considérer les fonds de croissance, les actions individuelles plus volatiles ,les indices sectoriels spécifiques et quelques fonds alternatifs.

[2] Exemples de l'Approche Coeur et Aventure:

POLITIQUE DE PLACEMENT PERSONNALISÉ
Tels que mentionnés précedemment, nous établirons par écrit une politique de placement conformes à vos attentes et besoins. Nous savons que tous nos clients ont des besoins et objectifs d'investissements uniques et spécifiques et nous sommes dédiés à les aider à atteindre chacun de leur buts et objectifs financiers.

Les portefeuilles peuvent être fait spécifiquement en tenant compte de différents facteurs et besoins:

Buts souhaités

• Vos besoins de revenus à la retraite
• Degré de tolérance aux risques.

Contraintes

• Benchmark fait sur mesure en fonction de votre répartition d'actif
• Répartition d'actifs optimale: conforme à vos besoins de croissance et de revenus
• Besoins de liquidités: conforme à vos besoins à court terme et moyen terme
• Gestion optimale de votre fiscalité( RER, REA , Abri fiscaux, compte de gestion, dividende vs revenu)
• Votre horizon temporel de placements ( court ,moyen, long terme)
• Aspect légal (protection contre créancier, fiducie, testament)
• Autres besoins spécifiques et particuliers

En ayant toutes ces réponses à ces questions, nous vous aiderons à établir une politique de placements conformes à vos besoins, objectifs, tolérance au risques et de vos contraintes spécifiques.

REPARTITION D'ACTIF SPÉCIFIQUES

Avec votre politique de placement, nous vous présenterons une répartition d'actif optimale. Celle-ci comprendra les actifs suivants et tiendra compte de la partie Coeur du Portefeuille et l'autre partie ,plus aggressive : Aventure:

• Encaisse (répond à vos besoins de liquidités)
• Obligations de revenus (répond à vos besoins de revenus)
  • Gestions passives vs gestions actives
  • Inclusion d obligations corporatives pour améliorer le rendement
  • Gestion active des obligations grâce aux paniers de la firme.
  • Produits spécifiques (fonds de royauté, obligations corporatives, fonds d'obligations convertibles)
    
• Actions (répond à vos objectifs de croissance)
  • Portefeuille canadien et portefeuille international de l'Equipe Parent
  • Tratégies indiciels et sectorielles
  • Utilisations potentiels des meilleurs fonds mutuels de l'industrie
• Instruments financiers alternatifs (hedge fund)
  • Utilisation de hedge fund pour améliorer la diversification du portefeuille
  • Possibilité de vendre des options d'achats pour augmenter le revenus du portefeuille.
• Demandes spécifiques;
  • Ne pas acheter des titres non éthiques (déchet, tabac, alcool) ou ne pas être investi dans une province ou pays particulier.